עמלות מיותרות מפחיתות את הפנסיה החודשית

בס״ד

כדאי לקרא מה קרה לשמואל ,

אני לא מאמין ששילמתי עמלה בסך 28,000 ש"ח בשנה, כאשר יכולתי לשלם פחות מ- 2800 ש"ח…

למה אף אחד לא סיפר לי ?

שמואל הוא אחד הפיגורות הכי בכירות בעירייה חשובה, מנהל גדול שהיה גם בכיר במערכת הצבאית .

פגשתי אותו כאשר הגיע לגיל 67 במטרה לבדוק את התיק שלו ולהמליץ על החלטה מתאימה.

מבדיקת תיק החסכון הפנסיוני גילינו ש:

דמי הניהול ששילם במשך השנים הם 7% מההפקדה ו- 1.4% מהצבירה.

הפנסיה שלו נמוכה ביחס לפנסיה דומה בשוק.

העמלה הפנימית על הפנסיה גבוהה יותר.

שמואל צבר עד כה כ-2 מליון ש"ח, כלומר הוא שילם כ-28,000 ש"ח בשנים האחרונות.

לאחר בירור צרכים, רצונו של שמואל היה לקבל פנסיה חודשית במסלול שישאיר לרעייתו 100% עד סוף חייה.

האבסורד הוא שהממוצע של דמי ניהול במוצר מקביל לשלו הוא פחות מעשירית ממה שהוא שילם!

חברים. כאשר מדברים על פרישה, הרעיון הוא לבדוק את התיק כשאתה עדיין צעיר ולא מבוגר, כי אז שינוי כזה יכול להיות משמעותי.

כשחוסכים לך 2000 ש"ח בשנה בגיל 35 עם אפקט של ריבית, חסכנו למעשה עוד 1200 ש"ח לפנסיה.

לצערי, אם אני פוגשת פורש שהגיע לגיל 67, כבר אין לי מה לעשות עם הנתון

שמואל מקבל את הפנסיה שלו

ומצטער שלא בדק קודם…

אני ממליצה מאד – תבדקו את התכניות שלכם.

אולי תאהב/י גם

28 במאי 2024 אין תגובות

תכנון פרישה לעצמאיים בס״ד תכנון פרישה לעצמאיים תכנון פרישה הוא קריטי עבור כולם, אבל זה חשוב במיוחד עבור פרילנסרים. בניגוד

28 במאי 2024 אין תגובות

מדוע כדאי לתכנן פרישה את הפרישה שלך בשלב מוקדם? בס״ד מדוע כדאי לתכנן פרישה את הפרישה שלך בשלב מוקדם? תכנון

25 באוקטובר 2022 אין תגובות

מה התנאים למשיכה 95000 ללא מס בס״ד מה התנאים למשוך 95000 ללא מס- תיקון 5 פגשתי את רינה, וכך

נמאס לך מהחוסר וודאות? השאיר/י פרטים ליצירת קשר ונסיר את הערפל ביחד !

ניתן גם למצוא אותי ברשתות החברתיות למטה :)