לוגו - תמונה שקוף
לוגו - תמונה שקוף

עמלות מיותרות מפחיתות את הפנסיה החודשית

בס״ד

עמלות מיותרות מפחיתות את הפנסיה החודשית

כדאי  לקרא  מה קרה  לשמואל ,
אני לא מאמין ששילמתי עמלה בסך 28,000 ש"ח בשנה, כאשר יכולתי לשלם פחות מ- 2800 ש"ח…
למה אף אחד לא סיפר לי ?
שמואל הוא אחד הפיגורות הכי בכירות בעירייה חשובה, מנהל גדול שהיה גם בכיר במערכת הצבאית .
פגשתי אותו כאשר הגיע לגיל 67 במטרה לבדוק את התיק שלו ולהמליץ על החלטה מתאימה.
מבדיקת תיק החסכון הפנסיוני גילינו ש:
❎ דמי הניהול ששילם במשך השנים הם 7% מההפקדה ו- 1.4% מהצבירה.
❎ הפנסיה שלו נמוכה ביחס לפנסיה דומה בשוק.
❎ העמלה הפנימית על הפנסיה גבוהה יותר.
שמואל צבר עד כה כ-2 מליון ש"ח, כלומר הוא שילם כ-28,000 ש"ח בשנים האחרונות.
לאחר בירור צרכים, רצונו של שמואל היה לקבל פנסיה חודשית במסלול שישאיר לרעייתו 100% עד סוף חייה.
האבסורד הוא שהממוצע של דמי ניהול במוצר מקביל לשלו הוא פחות מעשירית ממה שהוא שילם!
חברים. כאשר מדברים על פרישה, הרעיון הוא לבדוק את התיק כשאתה עדיין צעיר ולא מבוגר, כי אז שינוי כזה יכול להיות משמעותי.
כשחוסכים לך 2000 ש"ח בשנה בגיל 35 עם אפקט של ריבית, חסכנו למעשה עוד 1200 ש"ח לפנסיה.
לצערי, אם אני פוגשת פורש שהגיע לגיל 67, כבר אין לי מה לעשות עם הנתון 😢
שמואל מקבל את הפנסיה שלו😀 ומצטער שלא בדק קודם…
אני ממליצה מאד – תבדקו את התכניות שלכם.

אולי תאהב/י גם

תכנון פרישה לעצמאיים

28 במאי 2024 אין תגובות

תכנון פרישה לעצמאיים בס״ד תכנון פרישה לעצמאיים תכנון פרישה הוא קריטי עבור כולם, אבל זה חשוב במיוחד עבור פרילנסרים. בניגוד

קרא עוד »

Share this post

נמאס לך מהחוסר וודאות?
השאיר/י פרטים

חייגו עכשיו: 0503332526

נמאס לך מהחוסר וודאות? השאיר/י פרטים ליצירת קשר ונסיר את הערפל ביחד !

ניתן גם למצוא אותי ברשתות החברתיות למטה :)

Facebook Instagram Linkedin Tiktok

© כל הזכויות שמורות לסמדר נתן, נבנה ע"י צדק מדיה משרד פרסום ויחסי ציבור בדיגיטל | קידום אתרים | בניית אתרים

מדיניות הגנת המידע